Planejamento Financeiro
Boas-vindas
Por que aqui? Entenda a jornada e ative o engajamento do cliente antes de coletar dados.
Bem-vindo à jornada guiada
Um roteiro para o profissional construir o plano com o cliente
Dados pessoais & família
Base para todo planejamento profissional
Aposentadoria & independência
Proteção
Coberturas hoje — anexe a apólice (PDF/imagem) e a IA preenche os campos automaticamente
Sucessão
Objetivos: hoje × alvo × aporte necessário
Capacidade mensal estimada: R$ 0 • Aporte total exigido: R$ 0
Cadastre suas metas em /metas para ver os gráficos.
Reserva de emergência
Alvo: 6 meses de despesa • R$ 0
- • Atual: R$ 0
- • Faltam: R$ 0
Projeção de patrimônio (20 anos)
Premissa: 11% a.a. (moderado)
Proteção — coberturas em R$
Valores das apólices vigentes (para análise de gap)
Aposentadoria — dados detalhados
Dependentes
0 cadastrado(s) • Custo mensal total: R$ 0
Sonhos e projetos de vida
Aquisições, viagens, sabáticos, herança a deixar — com prazo e aporte estimado
Imposto de Renda
Prioridades & contingência
O que importa e o que precisaria estar resolvido se a renda parasse hoje
Necessidade de seguro de vida
Método DIME — Dívidas + Renda + Educação + Funeral
Aposentadoria: gap vs realidade
INSS estimado: R$ 0/mês • Gap mensal a cobrir: R$ 0
Custos × benchmark do planejador
Onde reduzir para destravar capacidade de aporte
Cadastre receitas no fluxo para ativar a análise.
Alocação recomendada
Perfil moderado
Custos com dependentes
Educação e saúde no horizonte de cada um
Adicione dependentes na seção acima para calcular o impacto.
Sonhos e projetos
Valor por prazo de conquista
Adicione sonhos na seção acima.
Simulador de cenários
Stress-test do plano variando juros reais, renda alvo, aporte e horizonte
Plano de aportes mensal recomendado
Cenário Base — calendário até aposentadoria e sonhos
| Objetivo | Tipo | Alvo | Hoje | Aporte/mês | Prazo | Data alvo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cadastre metas, sonhos e dados de aposentadoria para gerar o calendário. | ||||||
Redução de custos — benchmark
Categorias acima do recomendado e quanto dá para economizar
Quanto do excesso acima do benchmark o cliente consegue cortar de fato.
Nenhuma categoria acima do benchmark. Mantenha o controle.
Ações priorizadas para subir o score
Ordenado por pontos potenciais de melhoria
- 1Crescimento Patrimonial+180 pts • 0% hoje
Revise a alocação: ativos de risco moderado costumam destravar crescimento.
- 2Liquidez+162 pts • 0% hoje
Aumente sua reserva em R$ 6 para chegar ao máximo.
- 3Poupança & Consistência+120 pts • 30% hoje
Automatize o débito do investimento no dia do salário para subir a taxa.
- 4Estrutura de Investimentos+72 pts • 54% hoje
Reduza concentração: nenhum ativo deveria passar de 25% da carteira.
Aquisição de bens
Carro, imóvel, eletrônicos — prazo, parcela e impacto no fluxo de caixa
Entrega do plano
Tudo pronto — salve as alterações e gere o PDF para a reunião
Garante persistência no histórico do cliente para próximas revisões.
Relatório em paisagem com BWI Score, curva da riqueza, cenários e plano de ação.